Как инвестировать в драгметаллы (золото, серебро, платина)

Инвестиции в драгоценные металлы (золото, серебро, платина и другие) с древних времён были достаточно распространены и популярны.

Золото — символ богатства и благополучия. Так считается сегодня, так было вчера и 1000 лет назад. Золото часто называется защитным активом. Потому что именно во времена кризиса, обесценивания валют или высокой инфляции золото активно растёт в цене.

Пример.

Представьте, что вы живёте в середине прошлого века — ничего непонятно, но экономика активно развивается. У вас есть сбережения, которые хочется сохранить. Самый простой способ — купить на них золото. С ним всё понятно: это стабильный и надёжный способ сохранить свои деньги. Так вы и поступаете — покупаете золотые слитки и «замораживаете» свои средства.

Примерно так работают и инвестиции в драгоценные металлы сейчас.

Почему инвесторы выбирают золото

Давайте оценим золото с точки зрения инвестора. Выгодно ли вкладывать деньги в золото или хранить в нём свои сбережения? Какие есть виды инвестиций в драгметаллы?

Золото, хоть и выглядит, как металл, но по своим свойствам оно, скорее, древнейшая валюта или финансовый актив.

График изменения стоимости золота за 5 лет:

График цены золота за период 2016-2021 год

На графике выше мы видим, что за последние пять лет золото довольно долго торговалось в узком коридоре. И не приносило своим инвесторам существенного дохода. Однако, когда процентные ставки стали нулевыми или даже отрицательными по многим активам, золото начало расти. И ещё более бурный рост был в 2020 году — вокруг бушевал кризис, пандемия, и инвесторы искали спасения в «вечных ценностях».

Нужно знать ещё один момент: добыча золота и других драгоценных металлов ограничена производственными мощностями добытчиков. Так, скорость печатания денег может быть любой (вспомним про триллионы долларов, напечатанных для стимулирования скорейшего выхода из кризиса и поддержки экономики и населения), а производство золота, серебра и других металлов ограничено.

Как инвестировать в золото и другие драгоценные металлы

Вариантов масса:

  • покупка физических слитков;
  • инвестиционные монеты;
  • обезличенные металлические счета (ОМС);
  • инвестиции в акции золотодобывающих компаний;
  • «золотые» фонды, БПИФ и ETF;
  • покупка драгметалла на бирже.

Далее рассмотрим каждый вариант подробнее.

Покупка слитков золота

В интернете можно легко найти предложения о продаже и обратном выкупе слитков золота. Этим занимаются крупные банки и специализированные компании. Однако стоит обратить внимание на два момента:

  1. Разница между ценой покупки и продажи (то есть спред) может отличаться на 5–10% от стоимости металла на бирже.
  2. Золото надо где-то хранить. Например, стоимость аренды банковской ячейки может достигать несколько десятков тысяч рублей в год.

Инвестиционные монеты

У инвестиционных монет есть ещё и нумизматическая ценность. Они могут принадлежать к редким сериям, однако только эксперты смогут определить их дополнительную ценность.

Монеты продают фирмы и банки, продавцы легко находятся в интернете. Процедура покупки очень проста, потребуется только паспорт.

Как и у слитков, разница между ценой покупки и продажи монеты велика. Иногда спред доходит до 8–10% к биржевой цене металла.

Пример.

Алиса обожает золото и выбирает между покупкой золотых серёжек или приобретением золотой инвестиционной монеты.

Сравним выгоду:

Конечно, серёжки будут радовать девушку, но со временем они потеряют в цене. При этом наценка к стоимости металла при покупке ювелирного изделия составляет 100% и более.

А монета — это надёжный способ сохранить и увеличить сбережения. Кроме того, она может иметь нумизматическую ценность.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Это специальные виды банковских счетов, обеспеченных драгоценными металлами. Клиент открывает в банке ОМС и размещает там купленный в том же банке металл. Сделки проводят в отделении банка или через личный кабинет. Процедура похожа на покупку валюты.

Выбор металла при открытии обезличенного металлического счета

Проценты на такие счета обычно не начисляются, и в систему страхования вкладов ОМС не включены.

На обезличенные счета можно покупать минимальные объёмы в несколько грамм. Тут тоже иногда спред доходит до 8–10% к биржевой цене металла.

Акции золотодобывающих компаний

На Московской бирже торгуются акции нескольких компаний, занимающихся добычей драгметалла: «Лензолото», «Полюс» и «Полиметалл». Впрочем, вложиться в ценные бумаги и драгметалл — это не одно и то же.

Дело в том, что цена акций зависит от разных факторов: уровень конкуренции, налогов, организации бизнес-процессов, объёма спроса/предложения и многих других. Зависимость есть и безусловно сильная, но далека от линейной.

Из преимуществ инвестиций в акции — возможность получать дивиденды. Поскольку дивиденды выплачиваются из прибыли компании, то даже во время снижения цен на золото инвестор может рассчитывать на дополнительный доход.

«Золотые» фонды, БПИФ и ETF

Инвестиционные фонды вкладываются в золото. Инвесторы приобретают паи, а на полученные деньги управляющая компания покупает золото или производные инструменты на него. Чтобы купить паи фонда, нужно стать клиентом управляющей компании и перевести деньги для оплаты паёв или заключить сделку на бирже, купив БПИФ или золотой ETF.

Минимальная сумма инвестиций начинается от 1000 рублей. В зависимости от размеров и срока инвестирования, расходы на сделки с паями составят 0–3% от суммы вложений. Еще около 0,4–2% в год заберёт себе управляющая компания ПИФа в качестве комиссии за управление.

Торги драгметаллами на Московской бирже

На Московской бирже есть режим торгов драгоценными металлами: можно купить золото и серебро от одного грамма за рубли, вывести на обезличенный металлический счёт и даже забрать слиток домой.

Для получения слитка подайте поручение брокеру на вывод металла с брокерского счёта, отметив, что собираетесь его забрать в виде слитка. Брокер должен организовать выдачу металла в одном из банков, который проводит такие операции. Комиссия за вывод составит не менее 0,05% от стоимости металла.

Данный способ сейчас набирает всё большую популярность. Так как в этом случае инвестор приобретает золото или серебро по биржевой цене.

Поставьте свою оценку!
( 4 оценки, среднее 3.75 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Схемы заработка и слив курсов
Добавить комментарий