Как определить брокеров-мошенников и вернуть свои деньги

Как определить брокеров-мошенников на фондовом рынке

В мире, а в последние годы и в России ведут свою деятельность мошеннические организации, действующие под видом брокеров или организаций, оказывающих финансовые услуги на фондовом рынке.

Наверное многие наслышаны про мошенников из maximarkets на рынке Форекса. Это далеко не единственный случай. Огромное число доверчивых или просто легкомысленных людей попадаются на удочку псевдо-брокеров и несут им свои деньги, покупаясь на красивые и обычно очень настойчивые обещания.

Скриншот отзывов на мошенников из maximarkets

Как правило они размещают довольно агрессивную рекламу, в которой обещают высокую гарантированную прибыль. Также они звонят и предлагают открыть у них, а затем пополнить инвестиционный счёт. Всегда делают акцент на высоком и безрисковом доходе.

Рассказываем, как отличить брокера от мошенника, куда обращаться и можно ли вернуть деньги, если их уже перечислили на счёт злоумышленника.

Чек-лист: как быстро определить брокера-мошенника

1. Назойливые звонки

Если вы оставили заявку на консультацию в мошеннической организации, вам будут звонить до тех пор, пока вы не заблокируете номер.

Мошенники сделают всё, чтобы вы приехали к ним в офис и «вложились».

2. Давление и спешка

Мошенники активно пользуются психологическими приёмами и не дадут вам спокойно принять решение. Новости, события, ситуация на рынке — всё может стать поводом для их давления.

«Инвестируй сейчас, завтра будет поздно» — их главный аргумент.

3. Высокая доходность при минимальных рисках

Мошенники всегда обещают огромный доход и отсутствие риска.

Но вы уже знаете — такого не бывает. Если вам говорят, что риски отсутствуют или минимальны, а доходность неадекватно высокая — вы имеете дело с мошенником.

Надёжный финансовый посредник никогда не предложит инструмент с высокой доходностью и минимальными рисками — таких решений не существует.

4. Брокер зарегистрирован не в РФ

Чаще всего мошенники зарегистрированы в офшорных зонах — например, остров Мэн, Маршалловы острова, княжество Монако и в других местах. Такие компании могут вести деятельности в России, но быть зарегистрированными, допустим, на Виргинских островах.

5. Одна из возможных форм деятельности — учебные центры

Некоторые мошенники скрываются под образовательными организациями.

Они обещают научить вас торговать на рынке за считанные недели или даже дни. Остерегайтесь таких организаций — и проверяйте их лицензии. Как это сделать, расскажем дальше.

Допустим, организация прошла этот уровень проверки. Идём дальше — на этом мы ещё не остановимся. Второй этап — личная проверка организации.

Как самостоятельно проверить организацию

Есть несколько проверенных способов. Главное — не лениться и проделать домашнюю работу.

1. Проверьте лицензию финансовой организации или найдите её в реестре Банка России

В спокойной обстановке зайдите на сайт «Центрального банка» в раздел «Реестры»:

Скриншот реестра рынка ценных бумаг на сайте ЦБ

и сопоставьте с ним полученную от брокера информацию.

Сверьтесь со «Справочником по кредитным организациям»:

Скриншот справочника по кредитным организациям на сайте Центрального банка

и «Справочником участников финансового рынка»:

Скриншот проверки участника финансового рынка на сайте Центробанка

Если вы не нашли организацию в реестрах — это значит, что она не имеет право на такую деятельность, это мошенник.

2. Проверьте организацию на сайте Московской биржи

Московская биржа, как организатор торгов, на своём сайте предоставляет информацию об участниках торгов и о доступных для них рынках. Также на сайте вы можете посмотреть статистику ведущих операторов по фондовому рынку:

Скриншот ведущих операторов на сайте Московской биржи

Если вы не нашли организацию на сайте биржи — это значит, что она не подключена к ней и не может предоставлять доступ к торгам Мосбиржи.

Московская биржа совместно с Банком России и крупными финансовыми организациями разработала Кодекс добросовестного поведения. Кодекс установил для участников рынка профессиональные и этические принципы поведения, в том числе со своими клиентами, и направлен на сокращение количества случае недобросовестного поведения на рынке.

Список организаций, присоединившихся к Кодексу, публикуется на сайте Московской биржи. Инвесторы могут использовать список в качестве дополнительной информации при выборе посредника на финансовом рынке (банка, управляющей компании, брокера).

Вместе с тем была запущена горячая линия комплаенс Московской биржи, на которую любое лицо может задать свой вопрос по тематике Кодекса или, например, сообщить о новой недобросовестной практике. Обратная связь на обращение обязательна.

3. Проверьте компанию в «Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России»

Реестр хранит данные обо всех организациях, зарегистрированных в России и дублирует полученные лицензии от «Центрального банка». Также проверьте уставной капитал организации. Если он менее 10 млн рублей, такая организация вполне может быть мошенником.

Скриншот предоставления сведений ЕГРЮЛ на сайте налоговой

4. Наличие или отсутствие лицензии точно вам об этом скажет

Запросите образцы договоров и копии документов.

А если есть возможность, проконсультируйтесь с юристом Если организация прошла все этапы проверки, приступите к изучению договора.

Можно сделать это самостоятельно, если вы умеете правильно читать договоры. Но если сомневаетесь — обратитесь к юристу. Это поможет вам дополнительно проверить организацию.

Как действовать, если права инвестора нарушены

Есть две организации, куда можно обратиться с жалобой — правоохранительные органы или «Банк России».

Если у мошенника нет лицензии «Центрального банка» — нужно идти к правоохранительным органам. Если лицензия есть — в «Банк России».

Рассмотрим оба алгоритма действий.

Что делать, если лицензии у брокера не было

Составить претензию и направить её в адрес компании заказным письмом с уведомлением. Или отнести лично и удостовериться, что его зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания «случайно» не потеряла письмо.

Если компания отказывается вернуть деньги, соберите все документы — от договоров до выписок — и напишите заявление правоохранительным органам. Они начнут проверку и будут держать вас в курсе расследования.

Свяжитесь с юристом и попробуйте найти других жертв мошенничества.

Что делать, если лицензия у брокера была

Для этого нужно жаловаться в «Банк России».

Пожаловаться можно на:

  1. Банки.
  2. Брокеров, дилеров, форекс-дилеров, биржи, регистраторов, доверительных управляющих ценными бумагами, депозитарии.
  3. Акционерные общества, если они нарушают ваши права как акционера.

Для этого нужно обратиться в специальную службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг «Банка России».

Как это сделать

1. Составить жалобу. Она даёт вам возможность повлиять на ситуацию, не доводя дело до суда. Опишите в жалобе как можно больше деталей. Чем подробнее жалоба, тем быстрее вам поможет «Банк России». Излагайте ситуацию последовательно и чётко, сохраняйте хронологию событий.

2. Приложить к жалобе всё, что относится к делу:

  • полное название, ИНН, ОГРН, юридический адрес, номер лицензии организации. Это есть в вашем договоре;
  • копии переписки с организацией, на которую вы жалуетесь, или её представителями — включая переписку по электронной почте;
  • копии любых документов и материалов, которые подтверждают обоснованность жалобы и изложенные в ней сведения — включая копии страниц сайтов в интернете;

3. Оставить контакты, чтобы служба с вами связалась: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес или электронную почту, на которую вы хотите получить ответ, и телефон.

4. Отправить жалобу через интернет-приёмную, по почте или лично через общественную приёмную «Банка России». Адрес и телефон находятся на сайте «Банка России». Во время пандемии личный приём приостановлен — за обновлениями нужно следить.

Скриншот интернет-приёмной на сайте Центрального банка россии

Лучше направить две жалобы — в финансовую компанию и в «Банк России». Если компания-нарушитель не отвечает вовремя, «Служба» составляет и передаёт в суд протоколы о правонарушениях.

5. Подождать ответ от службы — обычно отвечают в течение 30 дней со дня регистрации жалобы. Если служба запросит документы у финансовой организации, срок могут увеличить до 60 дней.

Вы в любом случае получите ответ:

  • Если финансовая организация нарушила ваши права, «Банк России» сделает всё, чтобы вам помочь. На компанию могут наложить штраф или применить другие меры. Также регулятор может выдать организации предписания устранить нарушения.
  • Даже если организация действовала в рамках закона, но вам не объяснили нюансы финансовой услуги или продукта, вы получите подробные объяснения и советы.

Призыв защищать свои права

Теперь вы знаете, как не попасться на удочку мошенника, как его отличить и что делать, если ваши права нарушены.

Рейтинг
( 4 оценки, среднее 4.75 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Схемы заработка и слив курсов
Добавить комментарий