Возможно, вы задаётесь вопросом: почему кредиторы сами не выкупают объекты банкротов, и по какой причине цена падает так сильно? Для того чтобы ответить на этот вопрос, позвольте кратко объяснить как работают аукционы по банкротству и как формируется цена на объекты…
Сейчас в России каждый час банкротится около 10 компаний. Всё их имущество выставляется на торги: автомобили, квартиры, дома, коммерческая недвижимость, дебиторская задолженность и спецтехника.
Этапы проведения торгов
По закону банкротом становится любое предприятие, если совокупные требования кредиторов составляют не менее 300 тысяч рублей и если предприятие не исполняет своих обязательств в течение 3-х месяцев (не оплачивает услуги, не платит по кредитам, не перечисляет налоги, не осуществляет коммунальные платежи).
- Сначала запускается процедура конкурсного производства и назначается конкурсный управляющий, который описывает всё имущество предприятия, делает независимую оценку и назначает цену на каждый объект. Кстати, конкурсный имеет право аннулировать любую сделку и вернуть имущество, которое продал должник за год до начала процедуры банкротства.
- После этого вместе с кредиторами они решают, как будут продаваться объекты – единым лотом или по отдельности, определяют начальную цену, сроки реализации, выбирают электронную площадку, на которой будут происходить торги, и многое другое.
- Далее конкурсный управляющий размещает публикацию по торгам в газете «Коммерсант» и выставляет на продажу лоты, которым предстоит пройти 3 этапа торгов:
- Первичные торги. На первом этапе лот выставляется на аукцион по рыночной цене определённой независимым оценщиком и утверждённой советом кредиторов. Если заявок на этом этапе нет, то начинается следующий…
- Вторичные торги. На повторных торгах цена на объект устанавливается на 10% ниже начальной, и если снова никто не подал заявку (что чаще всего происходит), объявляются публичные торги, которые представляют для нас особый интерес, потому что именно на этом этапе цена может опуститься до 1%.
- Публичные торги. Третий этап торгов предполагает, что раз никто не купил объект, то рынок должен сам определить его цену. Поэтому стоимость лота начинает снижаться каждые несколько дней на 5-10% в соответствии с регламентом торгов. После подведения итогов торгов определяется победитель, который назначил самую высокую цену на объект и правильно подал заявку.
Итак, вот вам и ответ на вопрос – откуда берутся такие низкие цены. Всё просто: есть определенная законная процедура продажи имущества банкрота и есть люди, кредиторы, которые хотят вернуть свои деньги, поэтому их цель не заработать, а в первую очередь закрыть свои долги.
На торги выставляется абсолютно всё, что находилось на балансе предприятия. Если это строительная компания, то это будет спецтехника, земля, подсобные помещения; если банк, то коммерческая и жилая недвижимость, автомобили, дебиторская задолженность, компьютеры, оргтехника и многое другое.
Рекомендую покупать те виды объектов, в которых вы разбираетесь лучше всего, либо же просто самые ликвидные из них. Например, автомобили, гаражи, недвижимость и спецтехнику, в общем, то, что можно быстро продать и заработать деньги.
Дебиторская задолженность
Так же хочется отметить, что существуют особенные лоты, цена на которые падает сильнее всего, например, такие как дебиторская задолженность. Это долговые обязательства компаний и физических лиц, которые остаются в огромном количестве после банкротства организации или потери банком лицензии.
Простым языком, если вы оказали услугу, а деньги еще вам не отдали, то документы, по которым вам должны вернуть эти деньги, и есть дебиторская задолженность. Это «замороженные деньги», которые вы имеете право получить по закону.
Когда вы купите такие пакеты долгов за 5-10% от стоимости, то сможете оформить правопреемство и вправе абсолютно законными методами
взыскать эти деньги через суд или мировое соглашение.
Это не имеет ничего общего с коллекторами, потому что, во-первых, у вас есть все законные основания получить этот долг, а во-вторых, всю работу за вас сделают судебные приставы, если вы умеете с ними работать… При этом вам даже не обязательно заниматься взысканием, потому что вы можете продать такие долги другим компаниям на открытых площадках.
Цена на дебиторскую задолженность номиналом несколько миллионов может падать до 10 тысяч рублей, потому что мало кто понимает, как работать с этим видом имущества и как анализировать долги перед покупкой, чтобы не выбросить деньги на ветер.
3 распространенных мифа о торгах по банкротству
Миф №1: «Лоты среди своих»
Существует миф, что самые прибыльные лоты на торгах расходятся среди «своих». Может быть, 5-6 лет назад, когда эта тема была доступна только привилегированной касте людей, так оно и было. Однако сейчас торги уже серьезно регулируются со стороны государства законами, и технология подачи заявки на участие через интернет сводит возможность подтасовки результатов практически к нулю.
Конечно, если опытный конкурсный управляющий захочет оставить лот своему человеку, то он может попробовать подстроить торги так, чтобы вы проиграли. Я уже не раз судился с конкурсными и выиграл почти все дела, поэтому знаю, как общаться с этими людьми, на что обращать внимание и как подать заявку, которую невозможно будет завернуть на законных основаниях.
Если вы грамотно рассчитаете цену входа, изучите конкурентов, подадите заявку, то никто не сможет помешать вам выиграть торги и забрать ваш объект.
Миф №2: «Большая конкуренция на ликвидные лоты»
Действительно, на ликвидные объекты с небольшой ценой, например, на такие, как автомобили, может быть несколько участников на торгах. Ваша задача с помощью оценки ликвидности определить лучшую цену входа на самом выгодном этапе и опередить всех конкурентов.
В целом здесь действует простое правило: чем ниже цена и ликвиднее объект, тем больше желающих его приобрести. Однако когда вы узнаете, как поменять одно из двух этих слагаемых, то легко найдете ценный лот, который не увидели другие.
Миф №3: «Нужен большой стартовый капитал и готовность брать на себя крупные риски»
Работая по агентской модели, вы абсолютно ничем не рискуете, так как не вкладываете собственные средства ни на одном из этапов участия в торгах, потому что используете только капитал инвестора.
Даже если вы покупаете объект за свои деньги, то есть несколько способов свести к нулю все ваши риски, предварительно тестируя лот на реальном рынке, чтобы проверить уровень спроса и быстро продать объект после его покупки на торгах.
