Что такое отчёт брокера и как его получить (сформировать)

Кто любит читать договоры и отчёты?

Вряд ли перед экраном поднялся лес рук. Из-за отсутствия привычки читать договоры люди часто подписываются под невыгодные условия: платят ненужную страховку, доплачивают за навязанные услуги, теряют на комиссиях.

Пример.

Оператор связи позвонил Игорю и предложил подключить кабельное телевидение в подарок. Игорь радостно согласился, ему быстро привезли договор. Игорь не глядя подписал его. А зачем? Условия и так понятны — Игорю повезло, оператор дарит ему кабельное телевидение.

Чего Игорь не учёл, так это того, что по договору он теперь обязан выкупить у оператора приставку. Несчастный Игорь платит каждый месяц по 3000 рублей.

Достаточно было прочитать договор и найти пункты под звёздочкой, которые разубедили бы Игоря в благотворительных намерениях оператора.

Внимательно изучайте договоры!

Итак — что нужно делать, чтобы защитить свои интересы?

Проверяйте состояние своих счетов после совершения операций и изучайте договоры.

Давайте разберёмся подробнее.

Где находится информация о состоянии счёта

Начнём с простого примера. Допустим, у вас есть приложение мобильного банка, и после каждой покупки вы получаете SMS с описанием траты и остатком на счёте. Так вы всегда понимаете, сколько потратили, на что и сколько у вас осталось.

Также нужно поступать и при инвестировании — проверять состояние своих счетов после совершения операций.

Пример.

Вы купили акции на 7000 рублей. Затем вы можете посмотреть комиссию за сделку, доходность и другие данные.

У инвестора всегда есть доступ к информации о своём счёте. Для этого он может обратиться к брокеру и потребовать отчёт. А брокер обязан предоставить клиенту эту информацию. Также брокер должен делиться с клиентом данными о размере налогооблагаемой базы и готовить справки об уплате налога — 2–НДФЛ.

Что такое отчёт брокера

Отчёт брокера — это документ, в котором содержится информация о совершённых сделках, о состоянии ваших активов на брокерском счёте за определённый период и о вознаграждении брокера и его расходах (с указанием видов расходов).

Проверяйте отчёт брокера после каждой сделки. Это поможет вам убедиться, что:

1. Вы купили или продали актив в необходимом вам количестве.
2. Не используете по ошибке заёмные средства брокера.

Некоторые инвесторы неправильно рассчитывают количество активов к покупке и приобретают его, привлекая кредит от брокера. Если инвестор проверит отчёт после совершения операции хотя бы на следующий день, он вовремя заметит ошибку. Он сможет продать часть актива, купленную на заёмные средства. Или пополнить счёт на сумму «кредита», если у него есть эти деньги.

Из чего состоит отчёт

Обычно в отчёт входят два основных раздела:

1. Состояние счёта — остатки денежных средств и ценных бумаг.
2. История операций — что было куплено или продано, в какое время, количество активов и цена.

В каждом отчёте обязательно есть:

• ФИО владельца счёта.
• Дата составления.
• Период, за который составлен отчёт.
• Номер и дата договора.
• Данные о заключенных и завершенных сделках за период.
• Информация о займах для маржинальных сделок. Если в отчётном периоде инвестор брал у брокера в долг, то информация о задолженности появится в отчёте. А ещё — процент от суммы долга, который брокер берёт за использование плеча.
• Задолженность клиента перед брокером — комиссия за операции и обслуживание счёта. Если на момент формирования отчёта комиссия начислена, но ещё не списана, она отразится в задолженности.
• Входящие остатки — сколько денег было на счёте инвестора на начало отчётного периода.
• Исходящий остаток — показывает состояние активов на конец выбранного периода.
• Плановые остатки — показывают изменение количества активов на счёте после того, как на нём будут учтены незавершённые расчёты по сделкам. Например, инвестор купил акции в последний день отчётного периода. Тогда плановый остаток по деньгам уменьшится на сумму покупки, а плановый остаток по бумагам увеличится на поставку акций. Входящий, исходящий и плановый остаток считается по каждому активу в портфеле инвестора.
• Операции с активами — в том числе не связанные с покупкой или продажей ценных бумаг. К примеру, поступление купонов, денег от погашения бумаг, дивидендов и так далее.
• Вознаграждение брокера и биржи, если покупка или продажа активов была на биржевом рынке.

Также брокерский отчёт может содержать дополнительные данные. Например, оценку активов на счёте — рыночную стоимость ценных бумаг на начало и конец периода.

Как получить (сформировать) брокерский отчёт

Инвестор может получить отчёт брокера в его офисе, по почте или онлайн (на сайте в личном кабинете и в мобильном приложении).

У каждого брокера своя форма, структура, наполнение, периодичность и способ предоставления отчёта. Обычно брокер предоставляет отчёт не реже раза в месяц. Эти детали прописаны в договоре на брокерское обслуживание.

Если у брокера нет автоматической рассылки отчётов, клиент может сам запросить информацию.

Для этого нужно зайти в личный кабинет или мобильное приложение, найти раздел для формирования отчётов, выбрать нужный период и запустить выгрузку.

Отчётность — это всегда ретроспективные данные.

Если вам нужно проверить состояние портфеля прямо сейчас, сделайте это в мобильном приложении брокера или в торговом терминале. Также можно позвонить брокеру, если он принимает голосовые поручения от клиентов.

Если вы что-то не понимаете в отчёте, обратитесь к брокеру с вопросами — он обязан на них ответить. Если он отвечает уклончиво или игнорирует ваши вопросы, это повод сменить брокера.